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话说数字化运营

前期我们分享了企业数字化转型战略层面的探索,今天我们来分享一下华夏基金在运营服务业务领域数字化转型的实践与体悟。

众所周知,在全球数字经济浪潮下,数字化转型已成为金融行业关注和发展的重点。而数字化的基石是大量的、繁杂的、与业务关联度高的基础数据,基于各类数据进行加工处理,分析呈现,灵活应用,改善业务的过程,我们称之为数字化运营。

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“数据之痛”

数字化运营的本质还是注重“运营”的过程和手段,即发现问题-分析问题-解决问题的过程,从业务指导管理到运营分析,从经营策略制定到企业的战略规划,数据都承担至关重要的角色。

基金运营服务业务数据处理工作,一个难点在于涉及与业务前、中、后台以及外部机构多方的协同配合。在数据收集环节如何实现多方、多角度数据的实时汇总、解析入库和清洗,在数据集成使用环节,如何实现与其他业务系统的实时对接和传输是关键。

基金运营服务业务数据处理工作,另一个难点为数据非标准化程度高。数据来源广(邮件、深证通、网页等)、数据形式多(邮件正文、附件、Excel、CSV、TXT、PDF、dbf等)、数据受外部机构制约大(如依赖理人发送各类TA文件、行情文件等)、数据非结构化等问题尤为明显,这些痛点和难点带来的是业务手工重复冗余操作多、风险大、单纯依赖专业系统调整致系统开发成本高等问题。如何实现相关数据的高效统一管理是在数字化转型过程中需要重点思考的问题。

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数字化“致胜之道”

后疫情时代,金融科技已成为引领金融机构发展的重要驱动力,基于金融科技驱动的数字化运营转型也已逐步成为焦点,以人工智能、大数据、机器人流程自动化、云计算等底层关键技术在数字化运营的应用正日益深化。

本着数据治理的宗旨,充分借助RPA、OCR等技术,打造智能运营数据网关,构建运营数据一站式、标准化、可视化、透明化的管理体系,最终实现“运营数据管理入口集中化,数据消费标准化”的目标。为此,我们重点从如下四方面进行突破:

1、一站式数据管理闭环

建立对运营过程中涉及到的估值表、对账单、资金调节表、行情表、TA文件以及网银数据、公开网站等数据的自动化实时采集、清洗、加工以及消费一站式的闭环管理体系,提供了对于常用数据源以及相关业务系统、业务数据通用的适配管控能力,构建了集数据实时采集、归档、解析、清洗入库、计算、转换、传输、校验、存储、监控等多个环节于一体的数据治理方案。

2、数据加工消费标准化

在全面摸排梳理业务需求基础上,实现数据清洗及加工转换过程均依照数据业务特性进行标准定义,从而保障数据的一致性和可用性。通过标准API接口为下游报表端、业务分析端提供高质量标准化的数据,实现数据消费的标准化。将各类繁杂冗余业务数据标准化入库,供各方实时消费,数据的整合和服务能力极大的促进了数据资源价值释放。

3、可视化任务管理流程

实现分布式多节点的任务管理架构,任务流程定义、流程执行、任务告警等均在平台上进行可视化展示,数据获取及解析任务规则实现规范化和线上化管理,数据处理链路和环节清晰可见,一方面降低业务操作门槛,另一方面保障数据处理过程安全高效。

4、数据处理过程透明化

将原来复杂的数据采集至应用过程通过向导式的操作模式进行有序、便捷化管理,数据解析通过模板化的配置进行实现,现了数据处理过程的透明化,降低开发难度的同时提升了易用性。

通过数字化运营转型实践、将业务从繁杂无效的数据采集工作中解放出来、将文件解析工作与专业业务系统分离出来,大幅优化原有数据处理实现方式,减少业务团队和运营服务团队的工作量(成本降低至少50%),避免人工错误,降低操作风险,提高运营服务效率(效率提升70%),提升了客户满意度,为建设安全、智能、稳定、高效的新一代运营服务体系奠定了基础。

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后记

数字化运营从探索到落地,从单一场景到覆盖更多业务流程,从科技支撑到科技引领,正在逐步形成完整的产业链。运营服务数字化也需要前、中、后台的通力合作,后续在继续巩固“运营服务数据化”的道路上,我们将进一步积极探索并实践更多的数字化落地场景,对业务运营状况进行实时监控,对业务价值、风险、业务和环境趋势进行持续评估预测,并引入大数据、人工智能等技术提升决策效率,实现运营服务业务的数字化及智能化。