一、 认识数字化转型
数字化转型概念很热，每场会议都在喊数字化转型，都在讨论数字化转型。但什么是数据化转型，怎么实现数字化转型，各有各的看法。笔者比较认同的解释是“数字化转型就是利用数字化技术来推动企业组织转变业务模式，组织架构，企业文化等的变革措施。数字化转型旨在利用各种新型技术，如移动、Web、社交、大数据、机器学习、人工智能、物联网、云计算、区块链等一系列技术为企业组织构想和交付新的、差异化的价值。采取数字化转型的企业，一般都会去追寻新的收入来源、新的产品和服务、新的商业模式。因此数字化转型是技术与商业模式的深度融合，数字化转型的最终结果是商业模式的变革” 。
对金融行业来说，互联网金融的冲击已经刻骨铭心，技术带来的商业模式的变革已经逼迫传统金融企业不得不考虑业务模式转型。证券行业作为传统金融行业的一员，面临着同样的困境，经纪业务佣金萎缩，手机App等交易渠道改变，客户群体和习惯的变化促使证券行业不得不转型。改变习惯是不容易的，转型变革更是困难的。
从技术角度来说传统单体应用系统或单体-集成方式已经难以适应新业务发展和创新的要求。物联网、云计算、大数据、人工智能等相互促进，以数据融合为纽带，以技术融合为手段，以业务融合为支撑，提升企业的生存能力、业务创新能力，从而适应新的环境要求，实现业务变革和效率提升。
二、 数字化转型的基础是数据
数字化就是要通过各种技术手段收集企业日常运营和创新所需的数据；客户使用产品或服务的体验数据；市场变化数据；行业趋势数据等等，形成企业日常运营的全景图、客户全景图、产品全景图、市场变化及行业趋势全景图等，从而提升企业运营效率，创造新的业务模式。企业通过数字化手段挖掘数据的价值，可以发现企业运营中可以改善的地方，甚至开发新的业务模式。
数据是数字化的基本的生产资料，数据的质量直接决定了数字化的能力、所能达到的深度和广度。我们一再强调数据治理，强调数据的重要性，把数据提升到企业的核心资产上来，也是因为高质量数据所能带来的高价值。社会经济全面数据化，所有企业必须用数据发展。数据已成为企业的核心资产，将数据资产进行有效的管理和使用，是数字化转型的重点。要管理和使用数据，数据治理是难点，企业要想更有效的使用数据，就需要从过去被动的使用数据，到主动的去治理数据。数据爆炸、大数据等使企业数据的复杂程度随之升高，如何从庞杂的数据中清洗筛选出准确有效的信息，是数据治理的重点，也是企业数字化转型得以可持续发展的基础。
数字化转型的实质是业务重塑，数字化转型首要的是把所有的业务系统中的数据打通。利用软件工具和软件技术，赋能业务以获得创新能力；人是创造者，是关键，需要从思想上认识到数字化转型的必要性和方法手段；成功的数字化转型并非始于技术，而是以客户为中心的目标来彻底改革组织，从而实现生产力的转型，实现业务重塑。数字旅程中人才是调整企业组织结构和企业文化适应数字化转型的需要的驱动力。
三、 数字化转型首先是思想的转型
数字化转型不是喊喊口号、炒炒概念，而是要从思想上、从认知上真正理解数字化转型的意义和方法，提高企业全体人员的认知，特别是中高级管理人员的认知，转变思想，以客户需求为中心，以数据为资产，以技术为手段，以人才为依托，构建能快速满足客户需求的支持业务创新的技术平台体系，支撑客户服务和业务创新。只有想不到，没有做不到！思想建设是我党的优良传统，也是保持党纯洁性和强大战斗力的武器。企业同样需要思想建设，同样需要思想转型。只有思想转变了，行为才能转变。对数字化有了认识，对数字化的技术和手段有了认知，自然就会考虑数字化的方式促进业务转变，效率提升。
金融行业的技术能力大都还比较薄弱落后，要采用移动、社交、大数据、云计算、人工智能等技术手段快速构建技术平台支撑业务创新、发展、转型并不容易，所以首先必须从思想上认识到科学技术是第一生产力的涵义，认识到科技手段的强大驱动力。整合业务和技术力量、整合基础资源和人力资源、整合产品和渠道、整合客户服务和服务支撑，以技术为手段，以数据分析结果为导向，以客户需求为中心，前、中、后台联动为客户提供更优的服务。
基础技术平台体系的建设离不开IT技术平台和IT人员的支撑，因此数字化转型需要IT的转型的支撑。
四、 数字化转型是IT转型
传统金融行业IT是辅助部门，是花钱的部门，所以大多数是从修电脑的电脑部走过来的，重点是系统运维，保证业务系统的正常运行。这几年提出了自主可控，减少对系统厂商的依赖。但企业自身技术人员的能力往往难以达到自主可控的要求，转型比较缓慢。业务转型需要IT技术的支撑，需要IT战略的转型。
IT不只需要懂技术，还要懂业务，需要全程参与业务应用的研发和新业务的创新。IT不止是辅助部门，也是业务优化和业务创新的部门。在进行业务培训或业务梳理的时候，需要融合IT技术力量，技术与业务并重。
对金融企业来说，IT本身的转型，需要避免基础技术研究。基础技术研究是一项长期重大投入的事情，可由专门的研究院、学校、技术公司来做，金融企业重点是利用这些IT技术促进业务创新和业务转型，以及对此的支持上。利用技术驱动业务转型，采用基础平台外购，业务应用自研的模式，外购成熟的基础平台产品，而业务应用和业务创新要完全依靠自己。特别业务应用的支撑系统和服务，不能依赖于厂商，这才是“自主可控”的核心。
IT转型需要整合企业IT资源。应用系统、业务流程、基础设施、人力技能、技术资源等等需要能统一管控，同时加强业务研究部门、博士后工作站、战略研究、研究院、高校、技术厂商等的内外部合作。在基础技术战略、业务战略、数据战略等战略方向、基础技术研究、基础平台构建、数据治理与数据应用、大数据、云计算、人工智能、社交等方面统一规划、协调合作，构建业务服务统一的基础支撑平台，置数据在统一的管控之下，以数据驱动，支持协调各业务发展和创新。
但对金融证券行业来说，IT是工具，核心是证券业务。仅仅IT转型还不够，同时也需要业务转型。
五、 数字化转型是业务转型
证券行业传统以经纪业务为主，但目前整个行业都在向财富管理转型。我们觉得这正是一个数字化转型的契机。相对于经纪业务的中介模式，财富管理需要更贴近客户的需求，更好的理解客户需求，利用数字化技术，做好财富服务顾问，合理配置资产，帮客户赢得短、中、长期投资收益。
在证券行业，IT部门虽然是辅助部门，但技术在业务发展中的比重越来越大，技术驱动业务转型，是当前金融行业发展的方向，也是必由之路。理解科技发展对传统业务的影响，理解数字化技术，理解业务发展的方向和动力，通过对从业人员的培训、引导，促进业务转型。人员培训，不只要关注业务培训，也要关注技术培训、技术趋势、技术战略以及当前主流技术之间的关系、能力等，让业务人员也能有所了解，懂得在合适的时间选择合适的技术支持。同时对技术人员培训业务知识，了解业务流程，在系统建设过程中能协助优化业务流程。特别对于企业的中高级管理人员、架构师、技术研究员、数据科学家、系统规划师的培训，使企业所有人员都有一个共同的目标，劲往一处使。业务变革必然带来生产力的提升，带动生产力的转型。
六、 数字化转型是生产力转型
科学技术是第一生产力，科技促进金融业务变革，也在倒逼金融行业业务转型，数字化转型的目的是为了提升效率、降低成本、创新业务。技术是手段、是工具，好的顺手的工具能够极大的提升效率，提升生产力。
物联网、移动、社交等在改变着人们的生活习惯，计算、存储、网络带宽成本的降低也促进了大数据、云计算和人工智能等技术的快速崛起以及移动、社交等工具的发展，这些技术和工具改善着用户体验，与微服务设计思维、敏捷开发以及DevOps的结合，极大的提升着生产力，这些是数字化转型的核心，是新的生产工具。
生产工具标志生产力水平。生产力决定生产关系，生产关系要适应生产力的发展。数字化生产力的变革势必要影响生产关系的变革，企业的组织架构和企业文化需要适应数字化转型的需要。数字化转型也是企业组织架构和企业文化的转型。
七、 数字化转型是企业组织架构和企业文化的转型
数字化时代需要的是开拓创新，不是因循守旧。科学技术是第一生产力，采用数字化技术可以提升证券企业的生产力，其相应的生产关系、组织架构和企业文化也需要相应的调整。传统的单体应用开发运维模式无法适应新的要求，在监管合规的要求下不是不能创新，而是要结合业务和技术积极创新，懂业务、懂技术、懂数据的复合型人才将是创新的核心。
很多全球性的投资公司宣称自己是科技公司，其重点就在于科技的力量。重视科技投入，并不是买多少设备多少资产，而是智力的培养，人才的培养。从组织调整以适应数字化经济数字化转型的需要，重视数据和IT资产、IT人才，以数据为驱动力，以传统业务为基础，以智力投入为重点，开创新的业务类型和服务方式。数字化转型要求企业组织活动、流程、业务模式、文化创新和员工能力的转型。
活力来自于开放的文化，传统国企通常等级观念根深蒂固，其思想文化限制了创新需要的活力四射。人类历史开放的时代都是文化经济大发展的时代。证券企业要创新发展要转型跟上数字经济发展要求，就需要转型自身的企业文化，解放思想，鼓励创新，开放合作。
八、 资源整合是大势所趋
数字化转型说到底就是要整合自身资源，查漏补缺，重视科技投入，利用数字化技术实现业务创新，或优化业务模式。IT部门是技术实施的主体，因此需要IT和业务的深度融合，整合企业的基础设施资源、人力资源、数据资源、组织资源、社交资源等等，构建统一的业务服务中台，实现敏捷的流程和决策路径，支持业务应用的快速变化和创新。